啃啃- 愛國者法案 USA Patriot Act / 銀行保密法 BSA

1970年頒布，授權財政部以規章形式規定美國各銀行或其他金融機構需保存某些記錄並提交報告書。該法旨在規定銀行或其他金融機構保存記錄，並提交某些在刑事、稅務或行政管理事務調查或程序中頻繁使用的報告。其第一部分及實施規章規定金融機構應保存顧客身份記錄，並對某些支票作微縮膠片拷貝，以及保存其他項目的記錄。第二部分及實施規章則規定就某些特定的國內或國際通貨交易提交報告。

出處:高點法律網

《美國愛國者法案》（USA PATRIOT Act）是2001年10月26日由美國總統喬治·沃克·布希簽署頒布的國會法案，這個法案以防止恐怖主義的目的，擴張了美國警察機關的權限。根據法案的內容，警察機關有權搜索電話、電子郵件通訊、醫療、財務和其他種類的記錄；減少對於美國本土外國情報單位的限制；擴張美國財政部長的權限以控制、管理金融方面的流通活動，特別是針對與外國人士或政治體有關的金融活動；並加強警察和移民管理單位對於居留、驅逐被懷疑與恐怖主義有關的外籍人士的權力。這個法案也延伸了恐怖主義的定義，包括國內恐怖主義，擴大了警察機關可管理的活動範圍。

Reference: Wikipedia